Argentina y Bitcoin: mis protecciones ante el inminente caos económico brasileño

No hace falta tener mucho dinero. De hecho, con muy poco empecé a apostar por el Bitcoin y por la Argentina desde la victoria de Javier Milei. Conociendo bien la Escuela Austríaca de Economía —base del pensamiento de Milei—, no veía peligro: era evidente que iba a funcionar.

Era obvio que Argentina corregiría su economía

Reducción del gasto público, eficiencia en el aparato estatal, libre mercado, baja de impuestos, apertura a la competencia con productos importados, desburocratización, freno a la emisión descontrolada de dinero, eliminación de subsidios con fines electorales… con tantas medidas estructurales, estaba claro que Argentina iba a reencauzar su economía.

Lo más curioso es que, desde un rincón del interior del estado de Rio Grande do Norte, en Brasil, yo lograra prever esto mejor que economistas formados en universidades de renombre tanto en Brasil como en Argentina y otros países. Mientras ellos predecían una catástrofe, yo veía un camino concreto hacia la recuperación. Aun así, tenían espacio en la TV, eran elogiados por los medios… y no pasaban de ser apostadores del azar. Muchos de ellos, keynesianos —una doctrina que falla una y otra vez, sin entregar resultados reales.

Mi base no viene de las universidades brasileñas

Nunca me atrajo la formación de economista en Brasil. A quien quiera estudiar Economía allá, solo le deseo suerte: obtendrá un lindo diploma. Yo prefiero profundizar mis estudios con autores y experiencias internacionales. Mi admiración va para Ludwig von Mises. Gracias a él entendí que no necesitaba un curso formal de Economía en mi país para comprender lo esencial.

Cómo empecé a invertir en Argentina

Al principio, usé la plataforma Avenue para invertir en el ETF ARGT, que agrupa a las principales empresas argentinas, incluyendo gigantes como Mercado Libre. Mi lógica era clara: invertir en un país que venía de una crisis profunda y que tenía un potencial de mejora enorme. Compré acciones a precio de liquidación.

Más tarde, pasé a operar con el Banco Inter, que ofrecía acceso directo a la NYSE y a la NASDAQ sin comisiones ocultas. Sin embargo, el gobierno brasileño impuso nuevos impuestos sobre las ganancias en bolsas internacionales —hasta un 30%—, lo cual desmotiva bastante. Es como si te obligaran a entregar parte de tu esfuerzo al Estado.

Por suerte, ahora se puede invertir en Argentina desde la B3

Yo venía esperando hacía meses que el ETF ARGT tuviera una versión negociada en la bolsa brasileña. Y finalmente llegó: ARGT39, un BDR que replica el ETF original, pero con menor carga impositiva y más facilidad para declarar en la AFIP brasileña. La burocracia para inversiones en el exterior es excesiva y cambia todo el tiempo, lo cual puede generar errores y multas incluso para quien actúa de buena fe.

Algunos méritos que hay que reconocerle a la B3

Incluso antes que las bolsas de EE.UU., ya era posible invertir en Bitcoin mediante ETFs en la bolsa brasileña. Uno de los pioneros fue el HASH11, que agrupa Bitcoin, Ethereum, Solana y otras criptomonedas. Las cuotas rondan los R$ 72, lo que permite que cualquier persona acceda sin grandes montos. Es una forma accesible para quien quiere dejar de depender solo de la poupança (ahorro bancario tradicional).

Importante: estas son mis decisiones personales de inversión. No deben ser copiadas. Todo puede caer mañana y generar pérdidas. El riesgo existe.

ETFs y BDRs como protección ante un eventual colapso económico en Brasil

Mi enfoque principal: la recuperación argentina

• BDR de ETF: ARGT39

Criptoactivos:

• HASH11

• HODL11

• COIN11

• CRIPT11

• QDFI11

• CASH3

• QSOL11

• WEB311

ETFs de índices estadounidenses con dividendos mensuales:

• SPYI11

• QQQ1

BDRs de ETFs americanos:

• BDY39 – Empresas estadounidenses que pagan dividendos

• BIVB39 – Similar al IVVB11, pero con mejor precio y dividendos

• BIYF39 – Enfocado en el sector financiero estadounidense

Dato útil: Los ETFs terminan en "11" (igual que los fondos inmobiliarios). Los BDRs, en "39".

¿Estoy decepcionado con el rumbo económico de Brasil?

Sí, y no es solo una impresión. Estoy convencido. Los problemas ya están “contratados”, y cualquier corrección ahora sería tardía. En cambio, veo a la Argentina con un camino claro de mejora. Por eso, parte de mis apuestas están ahí.

Pero hay que ser claro: no imites mis decisiones. Cada uno debe estudiar por su cuenta o consultar a un profesional autorizado. Lo que expongo aquí son convicciones personales, que pueden estar equivocadas. También puedo tener pérdidas.

Canales recomendados para empezar a entender el mundo de las inversiones:

• Raul Sena – "Investidor Sardinha"

• Bruno Perini – "Você Mais Rico"

¿Cuáles son los principales riesgos que veo?

Uno de ellos es Donald Trump. Aunque es empresario y multimillonario, eso no implica que entienda cómo funciona la economía nacional de un país. No es lo mismo manejar un negocio privado que establecer políticas económicas que afecten a millones. Su asesor económico ha sido fuertemente criticado por Elon Musk —y coincido con él—, ya que propone ideas similares a las del chavismo en Venezuela.

Trump va en dirección contraria a Milei

Mientras Milei defiende la apertura de mercados, la competencia, la baja de precios a través de la libertad de elección y el mérito, Trump simpatiza con lo opuesto: proteccionismo, barreras y dirigismo económico.

Espero sinceramente que Milei influya lo suficiente para hacer que Trump reconsidere sus posturas y se aleje de esas ideas erradas.

Y el mayor de todos los riesgos: la inestabilidad mundial

La amenaza de conflictos sigue latente. Una pacificación global sería, sin duda, un impulso enorme para la economía mundial. Deseo profundamente que haya paz en Europa, en África y en cada rincón del planeta.